{"id":7683,"date":"2026-09-22T14:16:12","date_gmt":"2026-09-22T14:16:12","guid":{"rendered":"https:\/\/opture.com\/?p=7683"},"modified":"2026-11-03T12:44:02","modified_gmt":"2026-11-03T12:44:02","slug":"warum-klassische-risk-maps-als-steuerungsgrundlage-ueberholt-sind","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/opture.com\/fr\/blog\/warum-klassische-risk-maps-als-steuerungsgrundlage-ueberholt-sind\/","title":{"rendered":"Pourquoi les cartes de risque classiques sont d\u00e9pass\u00e9es comme base de contr\u00f4le !\u00a0"},"content":{"rendered":"
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Les cartes de risque sont ouvertes - OPTURE est dans la course !<\/h6>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Voici comment vous apportez une valeur ajout\u00e9e durable \u00e0 la communication des risques !\n\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Les Volatilit\u00e9 des march\u00e9s<\/strong> prend nettement \u00e0 la hausse et il n\u2019est pas attendu qu\u2019une inversion de situation se produise \u00e0 moyen ou \u00e0 long terme. Carte des risques<\/a> Avec les 10 principales menaces pour les \u00e9v\u00e9nements<\/strong> comme Gestion des risques<\/a>La base et le fondement des rapports sont critiques dans des march\u00e9s toujours plus volatils, car ils sont dynamiques., corr\u00e9lation<\/a> et ne peut pas refl\u00e9ter les risques du march\u00e9 de mani\u00e8re constante, ce qui ne montre que tr\u00e8s peu, souvent insignifiants, de la r\u00e9alit\u00e9 des risques. Les risques r\u00e9ellement mena\u00e7ant les actifs sont dus \u00e0 des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat \u00e9lev\u00e9s. Variance (Sigma<\/a>)<\/strong>, fort Correlations<\/strong> <\/a>et les volatilit\u00e9s du march\u00e9 qui restent invisibles dans une matrice bidimensionnelle. Les entreprises qui continuent d\u2019agir uniquement en fonction des Matrices de risque<\/a> Ils prennent des d\u00e9cisions sur la base d\u2019une image distordue et omettent pr\u00e9cis\u00e9ment les risques qui les menacent. R\u00e9silience et capacit\u00e9 \u00e0 s\u2019adapter au changement<\/strong> menacer.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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Situation initiale : utilisation de cartes de risque pr\u00e9sentant les 10 principales menaces pour la s\u00e9curit\u00e9 des \u00e9v\u00e9nements afin de g\u00e9rer les risques<\/h5>
Utiliser une carte des risques comme seul cadre de gestion des risques est critique. Des informations pertinentes et des risques ne sont pas signal\u00e9s. <\/div><\/div>\n <\/div>\n\n
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Dans de nombreuses entreprises, la Carte des risques<\/a> Restant l\u2019instrument central pour Contr\u00f4le des risques<\/a>. Les risques se r\u00e9partissent selon les axes. Probabilit\u00e9 d'admission<\/em> <\/a>et Impact<\/em> <\/a>\u00e9valu\u00e9 et class\u00e9 dans une dimension Matrix<\/a> Class\u00e9es dans une cat\u00e9gorie particuli\u00e8re. L\u2019attention est particuli\u00e8rement port\u00e9e sur les risques qui Valeur brute\/valeur nette attendue<\/a> situ\u00e9s dans la zone rouge. Il s'agit presque exclusivement Risques d'\u00e9v\u00e9nements distribu\u00e9s discr\u00e8tement<\/strong> \u2013 par exemple des incidents tels que l\u2019arr\u00eat d\u2019un fournisseur, un incendie dans un immeuble, une cyberattaque ou un arr\u00eat de production. Ces risques sont g\u00e9n\u00e9ralement bien assurables et font partie int\u00e9grante des rapports de risque classiques depuis des ann\u00e9es. Mais cette perspective est de plus en plus insuffisante :<\/strong> Les Carte des risques<\/a> ne constitue qu'une petite partie, souvent b\u00e9nigne, de la r\u00e9alit\u00e9 des risques.<\/p> <\/div>\n\n \n <\/div>\n <\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Probl\u00e8me : Des risques dangereux ne sont pas inclus dans la carte des risques<\/h5>
Les risques strat\u00e9giques et les risques li\u00e9s \u00e0 la distribution constante des produits ne sont pas pris en compte dans la carte de risque. <\/div><\/div>\n
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Les risques que les entreprises peuvent r\u00e9ellement mettre en danger ne sont rarement les \u201e 10 principaux risques d\u2019\u00e9v\u00e9nement \u201c \u00e9num\u00e9r\u00e9s dans le rapport. Carte des risques<\/a>. Ces derniers sont g\u00e9n\u00e9ralement d\u00e9j\u00e0 connus et contr\u00f4l\u00e9s par des assurances ou des mesures op\u00e9rationnelles (= faible valeur attendue nette). menaces pour les stocks<\/strong> Les risques sont plut\u00f4t nombreux Risques strat\u00e9giques<\/strong> et surtout Risques de march\u00e9 r\u00e9partis r\u00e9guli\u00e8rement<\/strong> comme les ralentissements \u00e9conomiques, les fluctuations des taux de change, les changements des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat, les fluctuations des prix des mati\u00e8res premi\u00e8res. Ces risques sont Non assujettis aux imp\u00f4ts sur les assurances classiques<\/strong>, qui se produisent souvent corresponde<\/strong><\/a> s\u2019influencent mutuellement. Elles Impact<\/strong> est consid\u00e9rable \u2013 nettement plus \u00e9lev\u00e9 que le co\u00fbt d\u2019un seul risque li\u00e9 \u00e0 un \u00e9v\u00e9nement. Cependant, ils ne figurent gu\u00e8re dans la carte de risque car ils Attendu<\/a> faible<\/strong> (en raison de l\u2019\u00e9cart entre les deux domaines) est, leur Variance (Sigma<\/a>)<\/strong> Cependant, cette variation est tr\u00e8s \u00e9lev\u00e9e. C\u2019est pr\u00e9cis\u00e9ment cette variation qui a conduit \u00e0 la crise financi\u00e8re mondiale en 2008 et qui continue d\u2019avoir une influence significative sur la forte hausse des prix des mati\u00e8res premi\u00e8res depuis lors. Expositions aux risques<\/a> Il est responsable de nombreuses entreprises.<\/p> <\/div>\n\n \n <\/div>\n <\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Cause : Les cartes de risque ne repr\u00e9sentent pas les risques de march\u00e9 r\u00e9partis de mani\u00e8re constante<\/h5>
Les risques strat\u00e9giques et les risques li\u00e9s aux march\u00e9s qui se r\u00e9partissent constamment ne figurent pas parmi les 10 principaux risques, car leurs impacts sont faibles. <\/div><\/div>\n
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La classique Carte des risques<\/a> est un Un instrument statique et bidimensionnel<\/strong>, qui repose sur une image instantan\u00e9e. Elle \u00e9value les risques uniquement en fonction de la Valeur d'acquisition<\/a> \u2013 donc en fonction de la combinaison entre la probabilit\u00e9 d\u2019entr\u00e9e dans l\u2019\u00e9tat de choc et la gravit\u00e9 des dommages. Distribu\u00e9 r\u00e9guli\u00e8rement<\/strong> Risques du march\u00e9<\/strong> fonctionnent cependant compl\u00e8tement diff\u00e9remment \u2013 ils exercent leur effet par Volatilit\u00e9<\/strong>, Correlations<\/strong><\/a>, \u00c9parpillement<\/strong>, Chutes de tendance<\/strong> et effets de cascade. Leur valeur d'acquisition est souvent faible, car ils ne se produisent pas comme un \u00e9v\u00e9nement isol\u00e9, mais comme une s\u00e9rie d'\u00e9v\u00e9nements li\u00e9s entre eux. une \u00e9volution continue du march\u00e9, <\/strong>c'est-\u00e0-dire avoir des effets n\u00e9gatifs et positifs. Leur Variance (Sigma)<\/strong> Cependant, cette variabilit\u00e9 est \u00e9norme \u2013 et c\u2019est pr\u00e9cis\u00e9ment cette variabilit\u00e9 qui d\u00e9termine la menace pour les stocks. C\u2019est pourquoi les risques du march\u00e9 restent invisibles dans la Risk Map, m\u00eame si elles repr\u00e9sentent les principales menaces. Risques strat\u00e9giques<\/strong> Les valeurs d\u2019alerte ne seront critiqu\u00e9es qu\u2019\u00e0 des moments ult\u00e9rieurs, car elles sont pr\u00e9vues \u00e0 l\u2019avenir. L\u2019exposition au risque est donc encore bien trop faible au moment de la notification des rapports, dans les 1 \u00e0 3 prochaines ann\u00e9es, pour se manifester.<\/p>

Les entreprises qui continuent \u00e0 se concentrer exclusivement sur les cartes de risque et les \u201e 10 risques majeurs \u201c prennent des d\u00e9cisions en fonction d\u2019un un tableau des risques d\u00e9form\u00e9 et incomplet<\/strong>.<\/p> <\/div>\n\n \n <\/div>\n <\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Solution : Extension des rapports de risque par l\u2019ajout d\u2019informations suppl\u00e9mentaires<\/h5>
Pour une gestion efficace des risques, des informations telles que les volatilit\u00e9s, les sigmas, les ratios de risque et les facteurs de risque doivent \u00eatre int\u00e9gr\u00e9es dans le rapport de risque. <\/div><\/div>\n
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Dans des march\u00e9s toujours plus volatils, il est imp\u00e9ratif d\u2019inclure des rapports de risque dans les documents d\u2019information. Risques strat\u00e9giques<\/strong>\u00a0 (-> aujourd'hui une exposition moindre, Mais<\/em> exposition \u00e9lev\u00e9e demain) et Risques de march\u00e9 r\u00e9partis r\u00e9guli\u00e8rement<\/strong> (-> faible niveau d\u2019attentes), Mais<\/em> haute variabilit\u00e9) Volatilit\u00e9 (sigma)<\/strong> et \u2013 si disponible \u2013 R\u00e9sultats de simulation<\/a> comment Valeur \u00e0 risque (VaR<\/a>)<\/strong>, D\u00e9savantage attendu<\/strong><\/a> ou Risques li\u00e9s \u00e0 la queue<\/strong> Pour \u00eatre am\u00e9lior\u00e9es. Ces indicateurs montrent la dynamique r\u00e9elle des risques et permettent menaces pour les stocks<\/a> Des \u00e9volutions visibles. Il peut \u00e9galement y avoir Sans simulation pour tous les risques, les Sigmas et Sigma\u00b2<\/strong> \u00eatre calcul\u00e9s de mani\u00e8re \u00e0 ce que les risques li\u00e9s aux \u00e9v\u00e9nements ainsi que les risques li\u00e9s au march\u00e9 soient enti\u00e8rement pris en compte.<\/p> <\/div>\n\n \n <\/div>\n <\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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