De l’ERM au facteur de coût à celui du rendement
Les entreprises ne créent de valeur ajoutée pas par la documentation des risques, mais par des décisions meilleures, une protection plus efficace et une utilisation ciblée des opportunités.
Qui met en œuvre la gestion des risques Identification et Évaluation de Risques réduit, laisse une grande partie de son utilité économique Inutilisé. Les entreprises performantes en profitent EIR Non seulement pour éviter les pertes, mais aussi comme outil de valorisation, d’amélioration de la performance, de promotion de la croissance et de création de confiance. quatre dimensions de gestion La protection de la valeur, l’amélioration des performances, la création de valeur ainsi que la conformité et l’assurance illustrent, à l’aide de quinze avantages concrets, le rôle que joue une gestion moderne des risques. EIR pour une croissance durable de l’entreprise.
La gestion des risques comme moteur de valeur pour les 4 thèmes de gestion
4 thèmes de management dans lesquels ERM peut apporter une réelle valeur ajoutée :
Protection de la valeur
Objectif : Protection des actifs, des revenus, de la réputation et de la capacité de fonctionnement.
Amélioration de la performance
Objectif : Une meilleure qualité de la gestion ainsi que des décisions et une meilleure utilisation des ressources.
Création de valeur
Objectif : Reconnaître les opportunités, atteindre les objectifs stratégiques de manière efficace et générer des avantages concurrentiels.
COMPLIANCE & ASSURANCE
Objectif : La valeur ajoutée ultérieure découle du respect de la direction d’entreprise.
"Le management de risque protège non seulement les valeurs, mais aide également la direction et le conseil d’administration à prendre de meilleures décisions et à augmenter la valeur de l’entreprise."
A. PROTECTION DE LA VALEUR – Les risques les plus coûteux ne figurent souvent pas sur la liste des risques.
01. Détection précoce des problèmes
Avantages : Risques ils sont détectés avant que cela ne devienne une catastrophe ou une crise.
Exemple : Un fournisseur de logiciels reconnaît les menaces cybernétiques en hausse et investit tôt Mesures de sécurité. Une perte de données ultérieure peut être évitée.
02. Protection des biens
Avantages : Les valeurs matérielles et immatérielles de l'entreprise sont protégées.
Exemple : Une entreprise de production identifie le risque d’arrêt d’une installation de production critique et installe des mesures de redondance ainsi que des programmes de maintenance préventive.
03. Amélioration de la résilience des entreprises
Avantages : L’entreprise sera plus résistante aux crises et aux événements imprévus.
Exemple : Pendant une Interruption de la chaîne d'approvisionnement Une entreprise peut maintenir la production grâce à des fournisseurs de remplacement préalablement définis.
04. Réduction des pertes financières
Avantages : Risques causent moins de dommages ou sont complètement évités.
Exemple : Grâce à une gestion des créances rigoureuse, les pertes de crédit chez les clients sont nettement réduites.
05. Protection de la réputation et de la marque
Avantages : Les dommages à la réputation peuvent être détectés et évités à l’avance.
Exemple : Un fabricant de produits alimentaires identifie les défauts de qualité suffisamment tôt et lance un rappel contrôlé des produits avant que des dommages plus importants ne soient causés à sa réputation.
"Value Protection répond à la question : Que devons-nous protéger afin que notre entreprise puisse encore fonctionner avec succès demain ?"
B. AMÉLIORATION DE LA PERFORMANCE – Des décisions mauvaises coûtent plus que les risques pris.
06. Amélioration de la qualité des décisions
Avantages : Les décisions de management ne reposent pas seulement sur Possibilités, Mais aussi sur les conséquences qui en découlent. Risques.
Exemple : Avant une acquisition d’entreprise, les risques d’intégration, les différences de culture et les pertes de clientèle potentielles sont évalués. La direction bénéficie ainsi d’une base de décision solide.
07. Optimisation des ressources et des investissements
Avantages : Les investissements peuvent être réalisés de manière ciblée là où Risque et que l'utilité soit au meilleur rapport avec le prix.
Exemple : Une entreprise concentre ses investissements en sécurité sur les systèmes informatiques les plus critiques, au lieu de répartir les budgets de manière uniforme.
08. Augmentation de la sécurité de planification
Avantages : Les prévisions et les plans deviennent plus réalistes et plus solides.
Exemple : Une entreprise de construction prend en compte les risques liés aux prix des matériaux et les problèmes de livraison dès le calcul du projet.
09. Amélioration de la communication et de la transparence
Avantages : La direction, le conseil d’administration, les investisseurs et les autres parties prenantes acquièrent une compréhension commune de la situation de risque.
Exemple : Un Tableau de bord de risque montre la liste des 10 meilleursRisques d'entreprise avec tendance, Probabilité d'admission et Effets sur les objectifs de l’entreprise.
"Performance Improvement répond à la question : comment pouvons-nous prendre de meilleures décisions et utiliser nos ressources plus efficacement ?"
C. CREATION DE VALEURS - Celui qui ne prend pas de risques laisse les opportunités au concours des autres.
10. Maintien des objectifs de l'entreprise
Avantages : Risques Ils peuvent compromettre la réalisation des objectifs stratégiques, opérationnels ou financiers. Gestion des risques crée une transparence sur ces dangers.
Exemple : Une entreprise de génie civil prévoit une expansion vers l'Asie. Gestion des risques Identifie les incertitudes politiques, les risques monétaires et les problèmes de chaîne d’approvisionnement suffisamment tôt, permettant ainsi d’adapter la stratégie d’entrée sur le marché.
11. Soutien à l'innovation et à la croissance
Avantages : Gestion des risques ne bloque pas l’innovation, mais permet d’entrer consciemment dans des trajectoires calculées Risques.
Exemple : Une entreprise développe un nouveau produit d'IA et évalue systématiquement les aspects techniques, réglementaires et Risques du marché. Cela permet d’accélérer la mise sur le marché.
12. Soutien à la stratégie d’entreprise
Avantages : Risques et Possibilités Ils sont directement liés aux objectifs stratégiques.
Exemple : Lors de la digitalisation des processus commerciaux, des facteurs technologiques, réglementaires et humains sont pris en compte. Risques en prenant en compte les potentialités d’utilité stratégique.
13. Création d’une valeur d’entreprise durable
Avantages : Garantie de l’existence à long terme et augmentation de la valeur de l’entreprise.
Exemple : Une entreprise reconnaît tôt Risques ESG et de durabilité et adapte sa stratégie commerciale aux exigences futures du marché.
"Value Creation répond à la question : comment le management des risques contribue-t-il à créer de nouvelles valeurs ?"
D. RESPECT AUX RÈGLEMENTS & ASSURANCE - Le respect des règles n’est pas l’objectif. C’est l’entrée de jeu.
14. Amélioration de la conformité et de la gouvernance
Avantages : Les exigences légales, réglementaires et internes sont respectées.
Exemple : Une banque surveille systématiquement les réglementations Risques et évite des amendes élevées en raison de Conformité- Violations.
15. Réduction des coûts d’assurance et de financement
Avantages : Les banques, les investisseurs et les assureurs évaluent professionnellement Gestion des risques positivement.
Exemple : Une entreprise dont le fonctionnement est attesté Mesures de sécurité et de contrôle obtenez des primes d'assurance cyber plus avantageuses.
"Compliance & Assurance répond à la question : comment instaurer la confiance auprès des organes de surveillance, des clients, des investisseurs et des autorités ?"
Conséquence pour un ERM moderne
La plupart des entreprises se concentrent aujourd'hui 70% sur les domaines de la conformité et de l'assurance, ainsi que sur la protection de la valeur, ce qui les rend plus compétitives. Gestion des risques souvent désigné comme Coût est perçu comme :
- Actifs à risque
- Registre des risques
- Principaux 10 risques
- Mapes de chaleur
- Exigences d'audit
- Reporting réglementaire
Un adulte et moderne Gestion des risques déplace le Un accent plus fort mis sur:
- Support stratégique
- Support décisionnel
- Allocation des capitaux
- Gestion des performances
- Gestion des opportunités
On obtient alors la perception suivante :
„Gestion des risques Il protège non seulement les valeurs, mais aide également la direction et le conseil d’administration à prendre de meilleures décisions et à augmenter la valeur de l’entreprise. “
De mon point de vue, cette ligne de réflexion convient parfaitement à la positionnement de OPTURE ERM: En dehors de la classique Top 10 des logiciels de gestion des risques vers une Plate-forme d'intelligence des risques et des performances (OPTURE RegOS), qui comprennent les quatre dimensions de la gestion Protèger, Améliorer, Créer et Assurer approuvé.
C’est beaucoup plus attrayant pour les PDG, les CFO et les administrateurs généraux que d’autres mesures. Heat-Map-Solution, avec Risques, qu’ils devraient déjà connaître…
