银行和金融服务提供商的风险管理

金融领域实现透明度高，实现弹性风险管理

市场波动性和日益增加的风险要求采取综合决策

银行和金融服务提供商面临日益复杂的风险环境。利率变动、市场波动、信贷和流动性风险以及运营风险每天都在影响企业的管理决策。传统的单一解决方案已无法满足需求。如今，人们的需求日益转向集成解决方案。 企业范围的风险管理, 它能够透明地汇总风险，模拟各种情景，并在一个中央数据基础之上做出明智的决策。.

监管要求不断增加

MIT MaRisk, DORA, BAIT, 巴塞尔III/IV, ICAAP 和 ILAAP 随着对治理、合规性和审计可信性文件的要求不断提高，银行需要透明的流程、自动化控制以及一个统一的平台，以便高效执行监管规定、及早发现风险，并随时可靠地证明审计结果。.

„那些在独立系统中管理风险的企业就会失去透明度。现代银行需要一个中央平台，才能安全地满足监管要求并做出明智的决策。“

为什么孤立的风险解决方案不再满足现代银行的需求

许多银行和金融服务提供商仍在使用独立的系统。 信用风险, 运营风险, 合规, 信息安全h喜悦 和 监管报告. 这会导致数据孤岛、重复流程以及缺乏透明度。这意味着 欧普图尔 企业风险管理 高级 风险、监管和监管要求的集中管理平台将建立起来。 单一来源的真相 OPTURE为明智决策、高效治理以及安全实施奠定了基础。 MaRisk, DORA 以及其他监管规定。.

银行面临的十大风险

信用风险、市场风险和利率风险

不断上升的利率、动荡的市场和经济不确定性正在增加银行和金融服务提供商面临的风险。其中最大的挑战包括： (1) 信用风险, （2）市场价格风险 和 （3）利率风险. 与 欧普图尔 企业风险管理 高级 基于模拟分析这些风险，及早评估潜在影响，从而为明智的业务决策和资本配置奠定稳固的基础。.

运营风险与 DORA

诸如IT故障、网络攻击等风险, （4）程序错误 和 (5.) 第三方的风险 是其中最大的 金融领域的运营风险。 欧普图尔 ISMS 和 欧普图尔 企业风险管理 高级 银行将集中监控风险，满足要求 DORA 和 MaRisk 并通过自动化控制和透明的治理来增强其关键业务流程的弹性。.

ESG、合规性和声誉风险

在金融领域，可持续性要求和监管规定正不断变得越来越重要。其中最大的挑战包括： (6) ESG风险, (7) 合规– 以及监管风险 以及 (8) 声誉风险. 与 欧普图尔 COM 银行征税 ESG——以及 合规-将流程集中化，实现凭证自动化，为审计和监管检查提供透明度。.

IT、运营与弹性风险

数字商业模式使得银行特别容易受到攻击。 (9) IT 和运营风险 以及 (10) 故障和网络安全风险. 与 欧普图尔 ISMS 和 欧普图尔 企业风险管理 高级 企业能够及早发现弱点并满足需求 DORA 和 MaRisk 并通过持续监控和集中风险管理来增强运营弹性。.

网络弹性与信息安全

银行的网络弹性与 DORA 合规性

银行和金融服务提供商正日益面临网络攻击、IT故障和第三方风险等威胁。 欧普图尔 ISMS 及早发现漏洞，集中控制安全措施，并满足监管要求等 DORA, BAIT 和 ISO 27001. 这样您就可以增强数字化抗御能力，并可持续地保障关键业务流程的稳定性。.

敏感金融数据的数据保护和 GDPR 合规性

银行每天处理高度敏感的客户、支付和交易数据。借助 欧普图尔 数据系统管理服务 自动化数据保护流程，集中管理处理日志，满足法规要求。 DSGVO 高效、透明且可审计，从而降低合规风险，并建立客户和监管机构的信任。.

银行和金融服务机构的风险管理在实践中

用例 1：符合 MaRisk 标准的 OpRisk 控制系统，使用 OPTURE ERM Advanced

银行和金融服务提供商必须按照 MaRisk 标准，模拟运营风险、损失数据、情景分析、控制评估和量化模型。 欧普图尔 企业风险管理 高级 OpRisk 流程将得到结构化的支持，风险将以定性和定量的方式建模。这样一来，便为治理、审计能力和透明的风险管理奠定了坚实的基础。.

用例 2：自动化风险评估和监管报告

监管要求例如 MaRisk, BAIT, DORA, 巴塞尔III/IV, ESG报告 和 洗钱法 增加文件记录和证明义务。 欧普图尔 RegOS 风险、控制措施和措施将被集中记录、清晰地说明，并能够进行审计验证。这减少了人工工作，并改善了管理、监督和合规决策的基础。.

„自动化风险评估和关键风险数据为银行和金融服务提供商在监管日常工作中提供了帮助。与其孤立管理风险、控制和证明文件，不如为管理层、监管机构和合规部门提供透明、可审计的决策依据。“