Zarządzanie ryzykiem dla banków i usługodawców finansowych

Pełna przejrzystość w celu zapewnienia odpornego zarządzania ryzykiem w sektorze finansowym

Rynek jest niestabilny i ryzyka rośnie, co wymaga zintegrowanych decyzji

Banki i dostawcy usług finansowych stoją w obliczu coraz bardziej złożonej sytuacji ryzyka. Zmiany stóp procentowych, niestabilność rynków, ryzyka kredytowe i ryzyka płynności oraz ryzyka operacyjne wpływają codziennie na zarządzanie przedsiębiorstwem. Klasyczne rozwiązania jednostkowe stają się coraz bardziej ograniczone. Wymaga się zintegrowanego podejścia. Globalne zarządzanie ryzykiem, który transparentnie łączy ryzyko, symuluje scenariusze i umożliwia podejmowanie trafnych decyzji na podstawie centralnej bazy danych.

Wymagania regulacyjne stale rosną

Z pomocą MaRisk, DORA, BAIT, Basel III/IV, ICAAP i ILAAP zwiększają się wymagania dotyczące zarządzania, zgodności i bezpiecznej dokumentacji rewizyjnej. Bankom potrzebne są przejrzyste procesy, automatyczne kontrole oraz centralna platforma umożliwiająca efektywne wdrożenie wymogów regulacyjnych, wczesne wykrywanie ryzyka oraz możliwość bezpiecznego potwierdzania kontroli w każdym momencie.

„Kto zarządzany ryzykiem w oddzielnych systemach traci przejrzystość. Nowoczesne banki potrzebują centralnej platformy, aby bezpiecznie spełniać wymagania regulacyjne i podejmować trafne decyzje.“

Dlaczego izolowane rozwiązania ryzyka nie spełniają już wymagań współczesnych banków

Wiele banków i usługodawców finansowych nadal korzysta z oddzielnych systemów Ryzyka kredytowe, Ryzyka operacyjne, Zgodność z przepisami prawnymi, Informacyjneherheit i raportowanie regulacyjne. W ten sposób powstają silosy danych, podwójne procesy i brak przejrzystości. Dzięki OPTURE ERM Zaawansowany Ryzyka, kontrole i wymagania regulacyjne zostaną zintegrowane na jednej centralnej platformie. Jako Jedyny punkt prawdy OPTURE tworzy podstawy do trafnych decyzji, skutecznej zarządzania i bezpiecznego wdrażania MaRisk, DORA i innych wymogach regulacyjnych.

10 największych zagrożeń dla banków

Ryzyka kredytowe, rynkowe i stopy procentowe

Wzrastające stopy procentowe, niestabilne rynki i niepewność gospodarcza zwiększają ryzyko dla banków i usługodawców finansowych. Jednymi z największych wyzwań są: (1) Ryzyka kredytowe, (2) Ryzyka związane z cenami rynkowymi i (3) Ryzyko zmiany stóp procentowych. Z OPTURE ERM Zaawansowany Analizujcie te ryzyka w oparciu o symulacje, wcześnie oceniajcie potencjalne konsekwencje i tworzcie solidną podstawę do trafnych decyzji biznesowych i kapitałowych.

Ryzyka operacyjne i DORA

Ryzyka takie jak awarie IT, cyberataki, (4.) Błędy procesowe i (5.) Ryzyka związane z stronami trzecimi należą do największych Ryzyka operacyjne w sektorze finansowym. Z OPTURE ISMS i OPTURE ERM Zaawansowany banki centralnie monitorują ryzyka i spełniają wymagania DORA i MaRisk i zwiększają odporność swoich kluczowych procesów biznesowych dzięki automatycznemu monitorowaniu i przejrzystej administracji.

Ryzyka ESG, ryzyka związane z przestrzeganiem przepisów i ryzyka związane z reputacją

W sektorze finansowym rośnie znaczenie wymogów z zakresu zrównoważonego rozwoju oraz regulacyjnych wytycznych. Jednymi z największych wyzwań są: (6) Ryzyka ESG, (7) Zgodność z przepisami prawnymi– oraz ryzyka regulacyjne a także (8) Ryzyko reputacyjne. Z OPTURE COM kontrolują banki ESG– i Zgodność z przepisami prawnymi-Centralizacja procesów, automatyzacja dokumentacji oraz zapewnienie przejrzystości w przypadku audytów oraz kontroli regulacyjnych.

Ryzyka IT, operacyjne i odpornościowe

Cyfrowe modele biznesowe czynią banki szczególnie podatnymi na ataki hakerów. (9) Ryzyka związane z IT i działalnością operacyjną a także (10) Ryzyka związane z awariami i cyberatakami. Z OPTURE ISMS i OPTURE ERM Zaawansowany Firmy wcześnie identyfikują słabe punkty i spełniają wymagania DORA i MaRisk i wzmacniają odporność operacyjną poprzez stałą monitorowanie i centralną kontrolę ryzyka.

Cyberresilience & bezpieczeństwo informacji

Cyberresilience i zgodność z DORA dla banków

Banki i dostawcy usług finansowych są coraz częściej narażeni na cyberataki, awarie IT oraz ryzyko ze strony osób trzecich. Dzięki OPTURE ISMS Zidentyfikujcie słabe punkty wcześnie, centralnie zarządzajcie środkami bezpieczeństwa i spełniajcie wymagania regulacyjne, takie jak DORA, BAIT i ISO 27001. W ten sposób zwiększacie swoją odporność cyfrową i trwale zabezpieczacie kluczowe procesy biznesowe.

Ochrona danych osobowych i zgodność z RODO w przypadku wrażliwych danych finansowych

Banki codziennie przetwarzają bardzo poufne dane osobowe, dane płatnicze oraz dane transakcyjne klientów. OPTURE DSMS Automatyzuj procesy ochrony danych osobowych, zarządzaj rejestrami przetwarzania danych w centralnym systemie i spełnij wymagania prawne. DSGVO wydajne, przejrzyste i bezpieczne pod względem kontroli. Dzięki temu zmniejszasz ryzyko naruszeń przepisów i budujesz zaufanie wśród klientów i organów nadzorczych.

Zarządzanie ryzykiem dla banków i usługodawców finansowych w praktycznym zastosowaniu

Zastosowanie 1: Sterowanie ryzykiem operacyjnym zgodne z MaRisk z OPTURE ERM Advanced

Banki i dostawcy usług finansowych muszą przedstawiać zgodne z MaRisk ryzyko operacyjne, dane szkód, analizy scenariuszy, oceny kontroli oraz modele ilościowe. OPTURE ERM Zaawansowany procesy oporządzeniowe są strukturalnie wspierane, a ryzyka są modelowane zarówno jakościowo, jak i ilościowo. W ten sposób powstaje solidna podstawy dla zarządzania, audytu oraz transparentnej kontroli ryzyka.

Zastosowanie 2: Automatyczne przeglądy ryzyka i raportowanie regulatorów

Wymagania regulacyjne takie jak MaRisk, BAIT, DORA, Basel III/IV, Informacje ESG i Ustawa o praniu brudnych pieniędzy zwiększenie obowiązków dokumentacyjnych i dowodowych. OPTURE RegOS Ryzyka, kontrole i działania są centralnie dokumentowane, zrozumiałe i audytowalne. Dzięki temu zmniejsza się nakład pracy ręcznej i poprawia się podstawa decyzji dla zarządzania, nadzoru i zgodności z przepisami.

„Automatyczne przeglądy ryzyka oraz centralne dane ryzyka uwalniają banki i dostawców usług finansowych od obowiązków administracyjnych związanych z regulacją. Zamiast izolować ryzyka, kontrole i potwierdzenia, powstają przejrzyste, audytowalne podstawy do podejmowania decyzji dla zarządzania, nadzoru i zgodności.“