Auditowana struktura zarządzania i zarządzania ryzykiem w ubezpieczeniach

Jak firmy ubezpieczeniowe skutecznie radzą sobie z cyfrową transformacją ryzyka

Finansowa zmienność i rosnące obciążenie kosztami własnymi

Ubezpieczeniowy sektor przechodzi głębokie zmiany. Siedzące na stałym poziomie stopy procentowe, niestabilne rynki akcji oraz nieprzewidywalne ogromne straty obciążają środki własne oraz kapitał własny spółek. Wiarygodność finansowa masywny wzrost przedsiębiorstw. Wczesna ilościowa symulacja złożonych zagrożeń dla stabilności finansowej zapewnia stabilność finansową w tym dynamicznym środowisku rynkowym i zapobiega poważnym problemom z dostępem do kapitału. Tradycyjne podejścia osiągają tutaj swoje granice, dlatego konieczne jest zintegrowane podejście. Enterprise Risk Management stwarza niezbędną transparentność.

Dynamika regulacyjna dzięki Solvency II i zaostrzeniom standardów nadzoru

Rozległa fala nowych regulacji zmusza całą branżę ubezpieczeniową do zmiany. Standardy nadzoru, takie jak Solvency II, ORSA, MaGo oraz wymagania VAIT wymagają pełnej przejrzystości w całym procesie działalności biznesowej.. Te rygorystyczne wymogi w zakresie przestrzegania przepisów zakłócają codzienne życie. Zarządzanie ryzykiem, które wchodzi w skład systemów raportowania nadzoru oraz planowania strategicznego inwestycji kapitałowych.

„Kto dzisiaj nadal samodzielnie zarządzany w programach Excel listami ryzykiem związanym z ESG, compliance i solpowalnością, naraża się nie tylko na ryzyko wysokich kar administracyjnych od organów nadzoru, ale także na poważne straty w poziomie kapitału własnego oraz w całej strukturze portfela inwestycyjnego..“

Rozbicie silosów danych w celu zintegrowanego gromadzenia danych ryzyka

Zasadane silosi oprogramowania stanowią kluczową słabość w grupach ubezpieczeniowych, gdy akcjonariusze, Zgodność z przepisami prawnymi- Zespoły i to Zarządzanie aktywami pracować oddzielnie bez bezpośredniego powiązania z aktualnymi wymogami dotyczącymi zdolności płatniczej. Brakująca sieć informatyczna blokuje prawidłową agregację ryzyka w całej organizacji i stwarza ryzyko błędnych decyzji strategicznych ze strony zarządu.. To OPTURE RegOS Platforma zastępuje ten nieprzejrzysty obraz danych centralną, ogólną dla całej firmy Jedyny punkt prawdy dla maksymalnej przejrzystości regulacyjnej oraz absolutnej Audyt-Bezpieczeństwo.

Główne główne zagrożenia dla ubezpieczeń oraz ich celowe zminimalizowanie

Precyzyjne zarządzanie ryzykiem dotyczącym rynku kapitałowego i stóp procentowych

Wibrujące Rynek obligacji, niestabilny Kursy akcji i złożone Warunki zdolności do spłaty zobowiązań grożą stabilności finansowej portfeli ubezpieczeniowych. Oprogramowanie OPTURE ERM Zaawansowany kompletnie automatycznie oblicza te zagrożenia za pomocą stochastycznych symulacji Monte Carlo. Zarząd monitoruje potencjalne naruszenia kryteriów stabilności finansowej w czasie rzeczywistym i określa dokładny poziom zabezpieczenia kapitałowego za pomocą jednego kliknięcia myszy.

Władzą kontrolują zmienność szkód i zagrożenia naturalne

Wzrastające ekstremalne zjawiska pogodowe, kumulowane ogromne szkody oraz nieprzewidywalne Zmiany cen w zakresie ubezpieczenia od szkód wyrównują wskaźniki szkód. Akutny Ryzyko awarii u partnerów ubezpieczeniowych zwiększa ryzyko wystąpienia zagrożenia dla zdrowia. Zintegrowana technologia platformowa łączy szczegółowe analizy ekspozycji z nowoczesnymi modelami reasekuracji, zapewniając kompleksową i niezawodną kontrolę ryzyka..

Kontrola wymogów regulacyjnych i ryzyka reputacyjnego

Rozsądne kryteria zrównoważonego rozwoju i rygorystyczne obowiązki raportowania ESG poważnie obciążają nowoczesne ubezpieczenia.. Do kluczowych obszarów należą szósty Ryzyka regulacyjne dzięki zaostrzeniu standardów nadzoru oraz siódmym, głębokim zmianom w strukturze firmy Ryzyko reputacji w przypadku niedostatecznej przejrzystości w zakresie zarządzania. Centralne OPTURE Zgodność z przepisami prawnymi-Moduł bezproblemowo automatyzuje przestrzeganie wszystkich wymogów prawnych. Zintegrowane System informowania o przestępstwach zabezpiecza również bezpieczne wykrywanie naruszeń wewnętrznych zasad przestrzegania przepisów, aby trwale chronić zaufanie rynku.

Bezpieczne zarządzanie ryzykiem związanym z operacjami i automatyzacją

Przejście na systemy tarifierowania opierające się na technologiach AI oraz procesy odszkodowawcze w pełni cyfrowe niesie ze sobą złożone zagrożenia operacyjne. W bieżącym funkcjonowaniu przedsiębiorstwa grożą poważne konsekwencje. Ryzyka związane z procesami i automatyzacją w przypadku awarii kluczowych systemów chmurowych oraz w skali niemal dziewięciocentymetrowej Ryzyka jakościowe w ramach automatycznej obsługi dokumentów. Zintegrowana platforma ryzyka (OPTURE ERM) połączone są dane operacyjne z systemem kontroli wewnętrznej (OPTURE IKS). Odpowiedzialni menedżerowie planują struktury procesów w sposób przewidywalny oraz dostosowany do ryzyka, co maksymalizuje odporność organizacyjną..

Cyfrowe odporność jako bezpieczna baza na przyszłość

Bezpieczeństwo IT dla kluczowych systemów i infrastruktury chmurowej zgodnie z normami NIS2 i VAIT

Połączone platformy IT i zautomatyzowane portale szkód zwiększają wydajność operacyjną, ale znacznie zwiększają obszar atakowalności dla cyberataków.. Aplikacja OPTURE ISMS pełna zgodność z wymaganiami dotyczącymi bezpieczeństwa informacji w ramach NIS2 i VAIT. System wykrywa luki w cyfrowych aktywach, organizuje prewencyjne działania ochronne oraz zapewnia prawną możliwość natychmiastowego zgłaszania incydentów bezpieczeństwa IT w czasie rzeczywistym..

Zgodność z RODO dla danych wrażliwych klientów i danych umownych

Zakłady ubezpieczeń przetwarzają codzienne wysoce poufne dane osobowe, informacje o zdolności kredytowej oraz akta umów.. Rozwiązanie OPTURE DSMS automatyzuje tworzenie bezpiecznych rejestrów przetwarzania danych oraz koordynuje wszystkie procedury usuwania danych bezbłędnie. Ta cyfrowa administracja gwarantuje bezbłędne przestrzeganie RODO, co pozwala firmom ubezpieczeniowym aktywnie zapobiegać kosztownym karom oraz długotrwałym szkodom dla reputacji.

Monitorowanie ryzyka dla ubezpieczycieli dzięki OPTURE RegOS

Zastosowanie 1: Kontrola ryzyka spłacalności i wymogów kapitałowych

Ubezpieczyciele muszą Wymagania Solvency-II, ORSA, MaGo, ryzyka kapitałowe i ryzyka związanego z oprocentowaniem przejrzysto zobrazować. Wartość rynkowa, ryzyko spreadu, ryzyko szkód oraz zagrożenia naturalne mają bezpośredni wpływ na stabilność finansową, wymogi kapitałowe i zdolność do pokrywania ryzyka. Dzięki OPTURE RegOS i OPTURE ERM Zaawansowany Ryzyka, scenariusze, testy stresowe oraz modele kapitałowe są zintegrowane w jednej platformie.

Uso 2: Automatyzuj audyty zgodności, bezpieczeństwa IT i ryzykan

Wzrastające wymagania ze strony VAIT, raportowanie ESG, NIS2, bezpieczeństwo IT i zgodność z przepisami regulacyjnymi zwiększa to nakład pracy związany z dokumentacją i kontrolą ubezpieczeń. OPTURE RegOS Ryzyka, działania, kontrole zgodności, procesy zgłaszania i potwierdzenia audytu są centralnie dokumentowane. Dzięki temu uzyskuje się transparentność, zmniejsza się konieczność ręcznych procedur i wzmacnia się audytowalna struktura zarządzania ryzykiem w zakresie ubezpieczeń.

„OPTURE RegOS pomaga ubezpieczycielom w centralnym ocenie ryzyka wynikającego z płynności, ryzyka na rynku kapitałowym, cyberryzyk oraz obowiązków prawnych oraz w dokonywaniu audytów i zarządzaniu ich odpornością.“